资金管理的职（zhí）责是监测现金流、管理现金和（hé）投资、跟踪风（fēng）险及（jí）确保合（hé）规。但在信息化和互联网技（jì）术（shù）发生了翻天覆地变化的今（jīn）天，银行的产品不（bú）断创新、系统功能越来越开（kāi）放、直联接口（kǒu）与日俱增。集团（tuán）企业在搭建资（zī）金管理系统的（de）时（shí）候就不能照搬旧（jiù）模式，闭（bì）门造车。要与时俱进，借助外脑，充（chōng）分利用商业银行的（de）产品（pǐn）、服务（wù）以（yǐ）及银企直联接口，结合用（yòng）友公（gōng）司的（de）信息（xī）化解决（jué）方案（àn），加快推进集团企业的资金集中管理（lǐ），提高集团（tuán）企业的精（jīng）细化（huà）管理水平、体高融资（zī）能（néng）力和资金使（shǐ）用效益（yì），促进集团企业健康（kāng）可持续发（fā）展。集团公司在不改变资金（jīn）所有权、使（shǐ）用权的前提下，按照“完善预算、规划（huá）融资、明晰流程、防范风险”的原则，结合集（jí）团（tuán）实际（jì），确定合（hé）适的资金管理模式。搭建出一（yī）套符合集团企业实（shí）际需（xū）要的互（hù）联网金（jīn）融模式下（xià）的资（zī）金管（guǎn）理平台。

“银行开（kāi）发创新的金（jīn）融工具，软件商提（tí）供ＩＴ解决（jué）方案，双方合力为企业提供高附（fù）加值的服务，这种（zhǒng）优（yōu）势互补、三方共赢（yíng）的模式是发达（dá）国家资金管理行业的成熟经验，也是中国企业资金管理未来发展的（de）大趋势。”